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Economía Afip |

AFIP: desde qué monto investiga a los contribuyentes y cómo evitar sanciones

Por qué la AFIP está investiga movimientos financieros, cómo podés evitar sanciones y bloqueos, y cuál es el límite para operar.

En medio de la alta inflación y la inestabilidad económica, los argentinos buscan protegerse ante la pérdida de poder adquisitivo, llevando a cabo diversas estrategias financieras como plazos fijos, inversiones, y ventas de activos. Sin embargo, desconocer las regulaciones de la AFIP puede resultar en sanciones y bloqueos de cuentas.

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Para evitar la investigación de la AFIP, es crucial conocer el límite mensual de operaciones sin llamar la atención, establecido en $200.000. Este límite abarca tanto plazos fijos como movimientos por transferencias.

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Es importante destacar que el tope no es por banco ni cuenta, sino por usuario, sumándose todos los movimientos en todas las cuentas. Por ejemplo, si se realiza un plazo fijo por $100.000 y se reciben transferencias por la misma cantidad, los bancos no informarán a la AFIP. Sin embargo, superar este límite con nuevas operaciones alertará a la AFIP.

Todos los bancos actúan como agentes de información, compartiendo detalles de las transacciones con la AFIP y el Banco Central. Incluso las billeteras virtuales deben proporcionar datos, lo que descarta la idea de trasladar dinero a cuentas de Mercado Pago u otras plataformas para evitar la vigilancia de la AFIP. Cualquier transferencia superior a los $400.000 debe ser informada, aunque la situación cambia si se cuentan con ingresos registrados, conocidos como "en blanco".

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¿Me investiga la AFIP si tengo ingresos en blanco?

La respuesta no tiene una cifra concreta, ya que los bancos establecen perfiles de flujo de dinero para trabajadores en relación de dependencia. Si se mantienen dentro de esos parámetros, no habrá problemas.

Sin embargo, inconsistencias significativas, como movimientos grandes de dinero, podrían desencadenar una revisión de la AFIP, instando a la regularización de la situación.

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