La megacausa de los prestamistas suma tres nuevos condenados

Miguel Alberto Barreto, Leonardo Rafael Gonzalbe María Soledad Giauque fueron condenados por el juez Rodolfo Mingarini a tres años de prisión en suspenso por conformar una asociación ilícita dedicada a la usura, o préstamos ilegales que comprendían intereses exorbitantes y amenazas en caso de incumplimiento al pago de las cuotas.

La condena fue impuesta en el marco de un acuerdo de procedimiento abreviado, cuya audiencia de admisión se desarrolló a puertas cerradas en los tribunales santafesinos ya que uno de los implicados pidió declarar bajo la figura de imputado colaborador.

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La causa es tramitada por la fiscal de la Unidad de Delitos Complejos, Laura Urquiza, quien presentó ante el magistrado el acuerdo arribado con los abogados defensores Betina Dongo (del SPDP) por Barreto, Romeo Díaz Duarte por Giauque e Ignacio Alfonso Garrone por Gonzalbe.

El acuerdo de procedimiento abreviado comprende la condena a Miguel Alberto Barreto como autor de los delitos de jefe de asociación ilícita y usura, a la pena de tres años de prisión en suspenso más una multa de 700 mil pesos

En tanto, Maria Soledad Giauque fue condenada como autora de los delitos de miembro de asociación ilícita y usura tres años de prisión en suspenso y 500 mil pesos de multa.

Por último, Leonardo Rafael Gonzalbe fue condenado como autor de los delitos de miembro asociación ilícita usura y amenazas tres años en suspenso y 300 mil pesos

El acuerdo homologado por Mingarini destaca que Barreto realizó una donación de 392.125 pesos y 2.500 dólares al hospital Sayago, a la asociación cooperadora del hospital de niños, a la asociación civil "Copa de leche y comedor Cachito de pan", a la sociedad de beneficencia del hospital Cullen, a la fundación Mateo Esquivo, a la Fundacion cardiopatías congénitas y al Hospital Mira y López; además, hizo entrega de un automóvil pick-up Fiat Strada 2013 a la 1ra Circunscripción del MPA. En tanto, Gonzalbe realizó una compensación económica a una de las víctimas por 300.000 pesos.

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Préstamos ilegales

La investigación comandada por las fiscales y realizada por el Organismo de Investigaciones del Ministerio Público de la Acusación comenzó en el mes de julio de 2019 y culminó el 27 de diciembre, con la realización en simultáneo de 27 allanamientos en Santa Fe y Santo Tomé.

Se desarticularon siete organizaciones dedicadas a la usura financiera a través de otorgar préstamos con intereses incobrables: Créditos Santa Fe, Belle Maison, Cipres, Credi Ya, Presta Más, Presto Cash y otra organización que operaba a título personal del prestamista.

¿Quién es quién?

Créditos Santa Fe era comandada por Federico S. y Noelia R. Ellos decidían a quiénes se les prestaba el dinero, por qué montó y con qué intereses, y cómo se dispondría el cobro de la deuda contraída.

Diego Q. actuaba como organizador de esta asociación: coordinaba la recolección del dinero por zonas que los cobradores se encargaban de obtener. En tanto, Damián S. y Ayelén S. eran miembros de la asociación que actuaba apretando a los deudores ante la más pequeña demora en el pago de la cuota correspondiente, a través del uso de la violencia física, verbal e incluso con el empleo de armas de fuego.

Belle Maison estaba a cargo de Mauricio S. y Yanina U., quienes seleccionaban a quienes otorgar el dinero, el monto y la modalidad del préstamo. Leonardo B. era quien coordinaba el cobro de las deudas por zonas y llevaba el dinero a los jefes.

En tanto, José Luis D.B., Carlos E. y Brian H. eran los miembros de la asociación que contribuían con la recolección del dinero adeudado, llegando a utilizar amenazas y violencia en caso de moras en el pago de la cuota.

Credi Ya era comandada por Sebastián C. y Macarena G. Emiliano A. era el organizador mientras que contaba con varios miembros: Franco R., Adrián C., Cesar M., Jorge G., Andrea B., Gabriela G. y Sabrina M.

Con el mismo proceder, los jefes seleccionaban a quienes y cuánto dinero se prestaba, y como se iba a realizar el cobro de la deuda. El organizador se encargaba de colectar el dinero por zona de los cobradores y se los llevaba a los jefes, mientras que los miembros realizaban los cobros llegando a utilizar la violencia y amenazas en caso de ser necesario.

Presta Más estaba a cargo de Manuel A., con Alejandro S. como organizador y José Omar A. y una persona más identificada como Walter como miembro de la organización ilícita. En coincidencia con el resto de las imputaciones, los miembros de la organización llegaban a emplear la violencia y amenazas para exigir el pago de la deuda adquirida.

Presto Cash operaba bajo las órdenes de Andrés M. y contaba con la participación de Sofía M., Marcelo C. y Lisandro E. como miembros de la asociación. Bajo el uso de violencia verbal, física y amenazas exigían a los deudores el cobro de la deuda de manera permanente, ya sea en persona o a través de mensajes o llamadas telefónicas.

Por último, la séptima asociación desbaratada por la investigación era comandada por Julio Alberto C. y era integrada por Florencia C., Sofía H. y Jonatan R.F. como miembros de la banda.

Violencia y deuda impagable

Las fiscales relataron algunas de las situaciones de apriete y extorsión a las que eran sometidas quienes requerían dinero a estas bandas.

Los apretadores de Créditos Santa Fe amenazaron a una mujer con un arma en la cabeza y la obligaron a que firme un documento a través del cual cedía su vivienda para saldar la deuda.

También precisaron de qué modo se ejecutaban los préstamos: Belle Maison prestó a una mujer 10.000 pesos a cobrar en 50 cuotas de 400. Tras el pago de 9 cuotas le entregaron 20 mil pesos a pagar en 50 cuotas de 800 pesos, y tras atrasarse dos días en el pago, le emitieron un nuevo talonario de pago de 40 cuotas de 100 pesos. La situación se tornó insostenible para la víctima, que fue amenazada con un arma de fuego.

En el mismo sentido, una verdulera santotomesina también fue amenazada de recibir un disparo en la cabeza, o dos tiros en las piernas destinados a su esposo. La misma banda amenazó a un verdulero de barrio Yapeyú con un arma de fuego: “¿se consigue o no se consigue? Si no tenés plata entreganos otra cosa”, lo amedrentaron.

Por último, la misma banda fue identificada por haber amenazado durante los meses de septiembre y octubre a una mujer que había contraído un préstamo con ellos. Ante el constante hostigamiento de los cobradores y las amenazas permanentes, la mujer decidió quitarse la vida en su domicilio y dejó dos notas: en una constaba un nombre y un número de teléfono: “es peligroso”. La otra estaba destinada a sus hijos: “No encuentro otra salida, prefiero morir yo antes que les pase algo a ustedes o a su padre”.

Cipres actuaba con el mismo proceder violento: en el mes de noviembre amenazó a una mujer en su vivienda de la zona sur de la ciudad, con prenderle fuego la casa si no pagaban. La misma amenaza la recibió su hijo y una amiga de él.

Para los integrantes de Presta Más se detectaron por lo menos tres situaciones de amenazas: de manera telefónica a una mujer le expresaron: “te arranco la cabeza, los voy a matar a todos, hoy están todos muertos. A las 12:30 pasa Alejandro y si no trae vas a aparecer en la laguna”.

A un hombre oriundo de Esperanza le efectuaron una amenaza en similar sentido y le propinaron un golpe en el abdomen, y a una mujer la obligaron a hacer entrega de su motocicleta para saldar la deuda contraída.

Al finalizar la audiencia las fiscales explicaron que hasta el momento hay identificadas diez víctimas de estas bandas delictivas, pero que es probable que con el avance de la investigación se puedan detectarse más situaciones violentas.