domingo 20 de septiembre de 2020
Economía | dólares | bancos | Banco Central

El BCRA pondrá el foco en los bancos para detectar "coleros digitales" que compran dólares

Habrá más controles, para evitar maniobras con dólares, bloquean cuentas bancarias y operaciones con criptomonedas.

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) decidió hoy que sean las entidades financieras las que adviertan a sus clientes por operaciones y transferencias irregulares vinculadas a la compra de dólares, de modo de detectar a lo que en la jerga financiera se conocen cómo "coleros digitales", personas que poseen cuentas en dólares y que son usados por terceros para adquirir el cupo de US$ 200 mensuales.

La decisión fue adoptada por el Directorio de la entidad monetaria luego de que se estuviera bajo estudio la posibilidad de bloquear el Cuit a beneficiarios del Ingreso Familiar de Emergencia (IFE) para acceder al mercado de cambios, como sucede con los monotributistas que tomaron los “Créditos a Tasa Cero".

La denominación de "coleros virtuales" apunta a personas que abrían cajas de ahorro en bancos virtuales o sin ingresar su cuit y otras referencias, y compraban hasta US$ 200 a precio oficial para luego venderlo en el mercado negro o transferirlo a terceros.

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Los bancos bloquean cuentas por aumento "inusual" de transferencias de dólares.

Los bancos bloquean cuentas por aumento "inusual" de transferencias de dólares.

Desde el Banco Central detectaron cuentas que reciben varias transferencias por US$ 200 o menos en el mismo mes, generalmente provenientes de cuentas de bancos digitales y que, sospechan, no tienen forma de justificar el movimiento.

"En esos casos, los bancos van a tener que llamar al titular y pedir explicación sobre la operación", explicaron fuentes del Banco Central.

En caso de que el cliente no pueda justificar el origen de la transferencia, ésta será rechazada y regresada a la cuenta de origen.

La normativa adoptada hoy saldrá en las próximas horas entre las comunicaciones del BCRA.

"Es una forma de frenar los coleros sin afectar el derecho de ahorro de quienes lo hagan legítimamente", aseguraron fuentes de la entidad que preside Miguel Ángel Pesce.

Tampoco se verán afectadas las operaciones normales que se cursan en dólares, como pago de propiedades, operaciones de comercio exterior, u otras operaciones habituales de particulares o empresas.

Las entidades que han detectado operaciones en fraude a la Ley Penal Cambiaria N° 19.359 tienen el deber de evitar nuevos hechos y de denunciar los ilícitos ante el Banco Central.

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