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¿Cuánto se puede transferir entre cuentas sin problemas con ARCA en 2025?

Conocé los límites de transferencias bancarias y billeteras virtuales para evitar problemas con ARCA en 2025. Además, los errores que debés evitar y cómo justificar tus movimientos financieros.

En febrero de 2025, los controles de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) sobre los movimientos financieros serán más estrictos. Esto incluye transferencias entre cuentas propias y operaciones realizadas a través de billeteras virtuales. Es importante conocer los límites establecidos para evitar inconvenientes y fiscalizaciones inesperadas.

Límites para transferencias bancarias y billeteras

ARCA tiene definidos montos específicos que, al ser superados, pueden desencadenar inspecciones:

  • Transferencias bancarias superiores a $600.000 estarán sujetas a revisión.
  • Saldos mensuales que igualen o superen los $1.000.000 también serán analizados.
  • Operaciones a través de billeteras virtuales que excedan los $2.000.000 pueden ser investigadas.

Por eso, para minimizar riesgos, es clave no superar estos montos si no se cuenta con la documentación que respalde el origen del dinero.

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Errores comunes que pueden traer problemas

Para evitar que ARCA o las entidades bancarias realicen auditorías sobre tus movimientos, es fundamental estar atento a algunos errores comunes:

  • Ignorar solicitudes del banco o fintech para justificar fondos.
  • No contar con comprobantes del origen del dinero.
  • Realizar transferencias que excedan los límites sin respaldo documental.
  • Desconocer los topes permitidos por cada entidad financiera.

Cumplir con estas reglas es crucial para evitar el bloqueo de cuentas o reportes por operaciones sospechosas.

Qué documentación podés necesitar

En caso de que ARCA detecte movimientos sospechosos, es probable que solicite documentación para justificar el origen de los fondos. Entre los comprobantes más comunes se encuentran:

  • Recibos de sueldo o comprobantes jubilatorios.
  • Facturas de ventas emitidas recientemente.
  • Boletas de compra y venta de bienes.
  • Constancias de inscripción en el monotributo o certificaciones contables.

Si no podés justificar las operaciones, ARCA podría aplicar sanciones como el cierre de la cuenta o la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

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Cómo evitar sanciones de ARCA

La clave para prevenir problemas es planificar bien tus transferencias. Asegurate de respetar los montos permitidos y de tener la documentación al día para respaldar tus movimientos. Además, mantené una comunicación abierta con tu banco o fintech para evitar bloqueos inesperados.

Con estos consejos, podés realizar tus operaciones financieras con tranquilidad y sin sobresaltos.

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