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Economía Afip | Billeteras Virtuales | plazos fijos

Alerta ahorristas: desde qué montos AFIP controla gastos con tarjetas, transferencias bancarias a billeteras y plazos fijos

A partir de qué monto los bancos están automáticamente obligados a informar las operaciones a la AFIP.

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AFIP controla transferencias bancarias y billeteras virtuales

  • Saldos finales mensuales: No se informarán a la AFIP los saldos finales mensuales que sean inferiores a $200.000.
  • Ingresos y egresos mensuales: Los usuarios podrán realizar ingresos y egresos mensuales en sus cuentas en montos que no superen los $120.000. Si se supera este monto, se notificará a la AFIP automáticamente.
  • Transacciones individuales: Las transacciones individuales superiores a $400.000 serán reportadas inmediatamente a la AFIP.

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¿De cuánto es el tope para transferencias a billeteras virtuales sin informar a la AFIP?

¿De cuánto es el tope para transferencias a billeteras virtuales sin informar a la AFIP?

Las billeteras virtuales son las responsables de informar a la AFIP sobre las transacciones que superen los topes establecidos. La AFIP se comunicará con los usuarios a través del domicilio fiscal electrónico declarado o mediante la misma aplicación de la billetera virtual.

Tarjeta de débito: monto límite de AFIP

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Transferencias bancarias: desde qué monto controla AFIP y qué pasa si supero el límite.

Transferencias bancarias: desde qué monto controla AFIP y qué pasa si supero el límite.

Por medio de la Resolución General 5348/2023, la AFIP determinó que el monto límite en el cual comenzarán a investigar el consumo de las tarjetas es de $120.000.

Para las acreditaciones bancarias, el tope es a partir de los $200.000 mensuales.

La AFIP obliga a los bancos a informar sobre plazos fijos

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AFIP vigila tu inversión en plazo fijo en mayo.

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Los bancos deben enviar información a la AFIP sobre las operaciones a plazo fijo cuando este sea igual o superior a $200.000. Y será la misma entidad financiera la que determine si es necesario solicitar una justificación de los fondos.

En caso de que necesite esta información, generalmente lo hará a través de correo electrónico, solicitando la presentación de documentación que respalde las operaciones realizadas.

Control de saldos: recomendaciones para evitar problemas con la AFIP

Conoce los topes: Es importante que estés al tanto de los nuevos límites para transferencias y saldos en billeteras virtuales.

Controla tus movimientos: Registra tus ingresos y egresos para asegurarte de no superar los topes mensuales.

Guarda comprobantes: Conserva los comprobantes de las transacciones que realices, especialmente las que superen los $400.000.

Es importante recordar que la AFIP tiene la facultad de controlar las transacciones bancarias realizadas a través de billeteras virtuales. El objetivo de estas medidas es combatir la evasión fiscal y proteger los ingresos del Estado.

Billeteras Virtuales: qué pasa si se excede el límite de transferencias.

En caso de que un usuario exceda alguno de los topes establecidos, la AFIP:

Evaluará la situación fiscal del contribuyente: El organismo analizará la situación financiera del usuario para detectar posibles irregularidades.

Podrá solicitar el origen de los fondos: La AFIP puede pedirle al usuario que presente documentación que respalde el origen del dinero utilizado en las transacciones que superen los límites.

En última instancia, podría cerrar la cuenta: Si el usuario no cumple con los requerimientos de la AFIP, la entidad podría inhabilitar su cuenta de la billetera virtual.