LEER MÁS ► Paso a paso: cómo cargar salgo en la Tarjeta SUBE con Mercado Pago
La AFIP incluyó a las billeteras virtuales dentro de los regímenes de información financiera que deben reportar operaciones a partir de ciertos montos. Al igual que los bancos y otras entidades financieras, estas plataformas estarán obligadas a informar sobre consumos y saldos que superen los límites establecidos.
Esto se formalizó mediante la Resolución General N° 4298, cuyo objetivo es asegurar la transparencia del sistema financiero y evitar la circulación de fondos ilegales o no declarados.
¿Qué pasa si excedés estos montos?
Si tus transferencias superan los $400.000 o tu saldo mensual excede los $700.000, la AFIP podría iniciar una investigación. El contribuyente deberá presentar documentación que respalde el origen legítimo del dinero, como recibos de sueldo, facturas emitidas o constancias de monotributo.
Si no podés justificar los fondos, la AFIP puede generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), una medida que alerta sobre actividades financieras irregulares. En los casos más graves, el organismo podría incluso cerrar la cuenta de la billetera virtual.
billetera virtual.jpg
Cuánto dinero se podrá tener en una billetera virtual en octubre sin tener problemas con la AFIP
Errores comunes al usar billeteras virtuales
Para evitar problemas con la AFIP, es fundamental que los usuarios de billeteras virtuales no solo controlen sus saldos, sino que también tengan en cuenta las siguientes recomendaciones:
- No superar los límites sin una justificación fiscal válida.
- Respaldar todas las transacciones con documentación, incluso si se trata de transferencias entre cuentas propias.
- Estar atentos a las notificaciones de los bancos o fintechs, ya que es crucial responder a sus solicitudes para evitar sanciones.
Documentación requerida por la AFIP
En caso de una investigación, la AFIP podría solicitar diferentes tipos de documentación para justificar el origen de los fondos, como:
- Boletas de compra y venta.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los últimos seis meses.
- Constancias del monotributo o certificados de fondos emitidos por un contador público.
Ajuste de los montos según la inflación
Los montos establecidos por la AFIP serán ajustados cada seis meses, de acuerdo con las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Este ajuste busca mantener la relevancia de los límites en un contexto de inflación, asegurando que el control sobre las billeteras virtuales sea efectivo y acorde a la realidad económica.
